Totalt 8 olika lån för handelsbolag

Visar 8 av 8 lån
  • Krea
    Maxbelopp 30 000 000 kr
    Löptid 3 mån - 5 år
    Utan säkerhet i företaget: Ja
    Ansök nu
    30 anslutna långivare
    Endast 1 UC
    Betalningsanmärkningar accepteras
  • Lendo företagslån
    Maxbelopp 5 000 000 kr
    Löptid 6 mån - 5 år
    Utan säkerhet i företaget: Nej
    Ansök nu
    13 anslutna långivare
    Endast 1 UC
    Betalningsanmärkningar accepteras
  • Creddo
    Maxbelopp 10 000 000 kr
    Löptid 3 mån - 5 år
    Utan säkerhet i företaget: Nej
    Ansök nu
    28 anslutna långivare
    Endast 1 UC
    Låga kreditkrav
    Betalningsanmärkningar accepteras
  • Kompar
    Maxbelopp 1 000 000 kr
    Löptid 1 mån - 5 år
    Utan säkerhet i företaget: Nej
    Ansök nu
    20 anslutna långivare
    Endast 1 UC
    Betalningsanmärkningar accepteras
  • Toborrow
    Maxbelopp 20 000 000 kr
    Löptid 3 mån - 5 år
    Utan säkerhet i företaget: Nej
    Ansök nu
    18 anslutna långivare
    Endast 1 UC
    Betalningsanmärkningar accepteras
  • Froda
    Maxbelopp 15 000 000 kr
    Löptid 3 mån - 5 år
    Utan säkerhet i företaget: Nej
    Ansök nu
    Betalningsanmärkningar accepteras
  • CapitalBox
    Maxbelopp 5 000 000 kr
    Löptid 3 mån - 4 år
    Utan säkerhet i företaget: Nej
    Ansök nu
    Låga kreditkrav
    Betalningsanmärkningar accepteras
  • Qred
    Maxbelopp 5 000 000 kr
    Löptid 6 mån - 2 år
    Utan säkerhet i företaget: Nej
    Ansök nu
    Betalningsanmärkningar accepteras

Statistik

För att hjälpa dig att fatta rätt beslut finns här en sammaställning av långivarnas egenskaper.

Lägsta lånebelopp 10 000,00 kr
Högsta lånebelopp 30 000 000,00 kr
Kräver personlig borgen 6 långivare 75,00 % kräver personlig borgen
Kräver säkerhet 1 långivare (12,50 %) kräver säkerhet
Betalningsanmärkningar på företaget 7 långivare (87,50 %) godkänner betalningsanmärkningar på företaget
Betalningsanmärkningar på firmatecknaren 7 långivare (87,50 %) godkänner betalningsanmärkningar på firmatecknaren
Tar uc på företaget 7 långivare (87,50 %) gör en uc-kreditupplysning på företaget
Tar uc på firmatecknaren 4 långivare (50,00 %) gör en uc-kreditupplysning på firmatecknaren

Topplista

Sammanfattning över vår topplista.

  1. Krea: Låna 20 000 - 30 000 000 kr i 3 mån - 5 år
  2. Lendo företagslån: Låna 50 000 - 5 000 000 kr i 6 mån - 5 år
  3. Creddo: Låna 10 000 - 10 000 000 kr i 3 mån - 5 år
  4. Kompar: Låna 20 000 - 1 000 000 kr i 1 mån - 5 år
  5. Toborrow: Låna 30 000 - 20 000 000 kr i 3 mån - 5 år
  6. Froda: Låna 10 000 - 15 000 000 kr i 3 mån - 5 år
  7. CapitalBox: Låna 20 000 - 5 000 000 kr i 3 mån - 4 år
  8. Qred: Låna 10 000 - 5 000 000 kr i 6 mån - 2 år

Vad krävs för att teckna lån som handelsbolag?

Det finns ett flertal faktorer som påverkar möjligheten att få ett beviljat företagslån till handelsbolag. Men vad är det då som är lockande för en bank att låna ut pengar till ett handelsbolag? Givetvis är det att få in räntebetalningar från sin kund. För att säkerställa att låntagaren kommer kunna betala tillbaka på sitt lån gör de en riskbedömning.

För etablerade handelsbolag så räcker det oftast för banken att titta på de redovisade resultaten och hur siffrorna ser ut för exempelvis kassaflöde, omsättning och vinstmarginal. För nystartade handelsbolag krävs det lite mer av dig som potentiell låntagare. Ibland krävs en detaljerad affärsplan och hur de lånade pengarna ska hjälpa till på denna resa.

Detta krävs vanligtvis för en beviljad ansökan hos bankerna:

  • Organisationsnumret ska vara registrerat hos Bolagsverket
  • Ansökan ska göras av en person med ledande roll i företaget
  • Företaget måste ha en verklig huvudman registrerad
  • Företaget måste vara aktivt
  • Företaget ska kunna visa upp goda ekonomiska resultat
  • Kreditupplysningen ska visa på god kreditvärdighet
  • Vissa långivare kräver identifiering med BankID

Maximera chanserna att få lånet beviljat

När ovanstående grundkrav är avbockade, finns det några extra knep att ta till för att öka chanserna att få lånet beviljat.

Låna med säkerhet

När det kommer till att skapa förtroende hos bankerna är det alltid en fördel om ni kan erbjuda någon slags säkerhet. Det kan exempelvis vara fysiska tillgångar som maskiner, fordon, varulager eller fastigheter.

Personlig borgen

Det är en trygghet för bankerna om en bolagsman eller flera bolagsmän går i personlig borgen för lånet. Bankerna är också intresserade av deras ekonomiska situation, därför görs en kreditupplysning på samtliga personer som går i borgen. De undersöker om bolagsmännen har god ekonomi utan betalningsanmärkningar, inte har någon skuld hos Kronofogden eller har andra kreditrelaterade problem.

Ansök om en rimlig lånesumma

Bankerna gör en bedömning om lånesumman är rimlig i förhållande till syftet med lånet och företagets betalningsförmåga. Ibland kan det vara en bra idé att ta ett något mindre lån först, och visa för banken att ni är en pålitlig kund som betalar in alla ränteinbetalningar i tid.

Öva på att sälja in er plan

Banken behöver en tydlig bild över vad lånet ska användas till. Var beredd på att visa upp en tydlig verksamhetsplan och öva in en pitch som tydliggör exakt hur pengarna kommer att användas.

Bifoga den senaste resultat- och balansräkningen

Flera långivare kräver att ni bifogar den senaste resultat- och balansräkningen i samband med att ansökan skickas in. Det är dessutom inte ovanligt att banken kräver ett aktuellt kontoutdrag från de senaste 6 månaderna. Om ni skickar in dessa handlingar från start så minskar risken för att ansökningsprocessen drar ut på tiden.

Topplista - Bäst företagslån till handelsbolag

  1. Krea :

    Samarbetar med över 30 långivare. Löptid mellan 1 mån - 5 år.

  2. Lendo företagslån :

    Låna upp till 5 000 000 kr. Löptid mellan 6 mån - 5 år.

  3. Creddo :

    Lån mellan 10 000 kr och 10 miljoner kr. Snabb utbetalning.

  4. Kompar :

    Låna upp till 10 000 000 kr. Endast en uc registreras.

  5. Toborrow :

    Lån i spannet 30 000 - 10 000 000 kr. Lånetiden är 3 - 60 månader.

  1. 1. Krea - få en samlad bild från 30+ långivare

    Krea

    Krea är en låneförmedlare som konkurrensutsätter över 30 olika banker som får återkomma med ett erbjudande till företaget. Därmed ges en bred bild över vad er företagsfinansiering kan komma att kosta. Utbetalningen sker inom 1 - 10 dagar.

    Lägsta lånebelopp 20 000 kr
    Högsta lånebelopp 30 000 000 kr
    Kräver säkerhet Ja
    Betalningsanmärkningar på företaget Accepteras
    Betalningsanmärkningar på firmatecknaren Accepteras
    Tar uc på företaget Ja
    Tar uc på firmatecknaren Ja
    Ansök nu

  2. 2. Lendo företagslån - ansökan tar 1 minut

    Lendo företagslån

    Hos Lendo går det fort att skicka in ansökan och med endast 1 kreditupplysning via uc kommer du långt. Då jämförs nämligen ett stort antal långivares villkor och du kan förvänta dig svar inom 24 timmar.

    Lägsta lånebelopp 50 000 kr
    Högsta lånebelopp 5 000 000 kr
    Kräver säkerhet Nej
    Betalningsanmärkningar på företaget Accepteras
    Betalningsanmärkningar på firmatecknaren Accepteras
    Tar uc på företaget Ja
    Tar uc på firmatecknaren Nej
    Ansök nu

  3. 3. Creddo - få svar inom 24 timmar

    Creddo

    En ansökan hos Creddo är gratis, icke-bindande och ger dig svar inom ett dygn. Du kommer få förslag från över 20 långivare och endast 1 kreditupplysning görs via uc. Här kan företaget låna i spannet 10 000 kr - 10 miljoner kr.

    Lägsta lånebelopp 10 000 kr
    Högsta lånebelopp 10 000 000 kr
    Kräver säkerhet Nej
    Betalningsanmärkningar på företaget Accepteras
    Betalningsanmärkningar på firmatecknaren Accepteras
    Tar uc på företaget Ja
    Tar uc på firmatecknaren Ja
    Ansök nu

  4. 4. Kompar - låna upp till 10 miljoner kr

    Kompar

    Kompar erbjuder företagslån i spannet 20 000 kr till 10 miljoner kr. Ansökningsprocessen är enkel och de jämför över 30 långivare för att att kunna presentera en heltäckande bild över långivarnas villkor för dig. De gör endast en kreditupplysning via uc.

    Lägsta lånebelopp 20 000 kr
    Högsta lånebelopp 1 000 000 kr
    Kräver säkerhet Nej
    Betalningsanmärkningar på företaget Accepteras
    Betalningsanmärkningar på firmatecknaren Accepteras
    Tar uc på företaget Ja
    Tar uc på firmatecknaren Nej
    Ansök nu

  5. 5. Toborrow - få svar av långivarna inom ett dygn

    Toborrow

    Toborrow skickar ut din låneförfrågan till ett stort antal potentiella långivare. Du kan testa ditt kreditutrymme utan att ta en kreditupplysning. När du skickat in en ansökan kan du följa ärendet genom att logga in med BankID.

    Lägsta lånebelopp 30 000 kr
    Högsta lånebelopp 20 000 000 kr
    Kräver säkerhet Nej
    Betalningsanmärkningar på företaget Accepteras
    Betalningsanmärkningar på firmatecknaren Accepteras
    Tar uc på företaget Ja
    Tar uc på firmatecknaren Ja
    Ansök nu

Hur mycket kostar företagslån till handelsbolag?

Hur mycket ett företagslån till handelsbolag kostar har framförallt med räntan att göra. Förvisso tillkommer det ofta en del avgifter, exempelvis en uppläggningsavgift, men dessa avgifter är i regel en väldigt liten del av den totala summan för ett företagslån. 

Räntan sätter banken individuellt. Olika företag betalar med andra ord olika mycket i ränta baserat på hur pass bra företaget presterar i den riskanalys som banken gör. Om ditt företag har väldigt god ekonomi och framtidsutsikter kan flera banker intressera sig för att låna ut pengar till er, och då kan det gå att pressa ner räntan. Om å andra sidan företags ekonomi inte är lika god blir räntan ofta högre. Till räntekostnaderna tillkommer det även amortering på lånet.

Eftersom räntan sätts av banken så är den svår för företaget att påverka. Det ert bolag däremot kan kontrollera är löptid på lånet. Löptiden är den tid eller period som lånet ska betala av på. Längre löptid innebär lägre räntebetalningar per månad, men ju längre löptid ni väljer desto högre blir totalkostnaden för lånet. Att hitta en bra balans är därmed att rekommendera här.

När ska man teckna företagslån till handelsbolag?

Det finns flera situationer där det kan passa för ett handelsbolag att teckna ett företagslån. Här listar vi några:

1. Kapital behövs för att växa

Att anställa personal, ta fram produkter och utforma tjänster kostar pengar. Många som har ett handelsbolag investerar sina egna pengar initialt, men för att företaget ska kunna växa krävs ofta ett företagslån.

2. Vara redo för plötslig tillväxt

Om ditt företag har tuffat på ett tag och ni har vant er vid ett visst kassaflöde kan det komma som en överraskning när efterfrågan på era produkter eller tjänster plötsligt ökar. Ett företagslån kan vara den enda lösningen att hantera plötsligt tillväxt, så att ni inte behöver tacka nej till affärer.

3. Täcka upp inför perioder av låg lönsamhet

När verksamheten inte upplever tillväxt utan tvärtemot börjar gå back kan det orsaka problem, framförallt om företaget förlitar sig på kassaflödet. Att injicera extra likviditet i form av ett företagslån kan i en sådan situation vara det som krävs för att räta ut kursen för företaget.

Vem är betalningsansvarig för lånet?

När ett handelsbolag tar ett lån är det inte bara själva bolaget som är ansvarigt för att betala tillbaka lånet, utan också bolagsmännen i företaget. Ansvaret är personligt och solidariskt, vilket innebär att varje delägare kan bli krävd på hela lånebeloppet om handelsbolaget inte kan betala tillbaka. Den delägare som betalar mer än sin andel har i sin tur rätt att kräva tillbaka pengar från de andra bolagsmännen, vilket kallas regressrätt.

Vanliga frågor om lån till handelsbolag

Vad krävs för att få ett företagslån?
Hur mycket ränta betalar man på ett företagslån till Handelsbanken?
Vilka fördelar har ett handelsbolag?
Hur väljer jag rätt lån till mitt handelsbolag?
Simon Klaesson
Simon Klaesson

- Innehållsansvarig

Simon har ett stort intresse för finans och ekonomi och har sedan 2020 varit innehållsansvarig på Lånen.se. Simon har sedan tidigare en högskoleexamen som webbredaktör och ser i dagsläget till att innehåll och data på Lånen.se är korrekt och alltid uppdaterad.